湖南警方最近成功侦破一起全链条的电信诈骗案，整个团伙在组织者之下分为话务、取款、拆资和卡务四个小组，各组外围成员随机招募，骨干之间紧密协作，形成一个完

　　湖南警方最近成功侦破一起全链条的电信诈骗案，整个团伙在组织者之下分为话务、取款、拆资和卡务四个小组，各组外围成员随机招募，骨干之间紧密协作，形成一个完整闭合的诈骗链条。而就在湖南洪江一名法官被骗八万元之后，这个诈骗链条才浮出了水面。

　　湖南洪江市人民法院

　　2016年9月12号，湖南洪江市人民法院李法官接到一个自称是院长的电话，对方直呼其名向他借钱应急，为确认真伪，李法官决定当面询问院长，结果领导外出。而这时，对方再次打来电话催促，无奈之下李法官给对方转了八万元。待领导回来后，李法官才发现上当受骗，随即报警。

　　划分小组 通过改号电话进行诈骗

　　警方经过侦查发现：诈骗电话是一个改了号的网络虚拟电话，电话信号源和被骗资金都指向广东。在电信部门的配合下，两名犯罪嫌疑人王某和杨某林进入警方视线，他们先后用外省身份证在怀化开了28张电话卡，并且和广东一名叫刘某波的男子联系紧密。专案组经过四个月的侦查发现，广东茂名的刘某波就是这个诈骗团伙的组织者，他们分工明确，在广东、山东等八省冒充领导实施电信诈骗。

　　湖南怀化市公安局刑侦支队重案大队大队长 郑德爱：卡务组是专门负责办卡，包括手机卡、银行卡，话务组是专门负责给受害人拨打诈骗电话，拆资组是专门负责诈骗所得的资金，分多级卡进行转账，取款组最后是负责把诈骗所得的资金通过ATM机取款。

　　诈骗团伙11名全部骨干落网

　　2016年12月9日，专案组捣毁位于中山市坦洲镇的电信诈骗窝点，2017年1月3日，刘某波团伙11名骨干全部落网。

　　精细分工 闭合链条形成产业

　　那么诈骗团伙是如何获得公民信息、又是如何实施诈骗的呢?根据诈骗团伙组织者刘某波供述，他们在实施诈骗之前首先就是要购买身份信息。犯罪嫌疑人刘某波拿到公民个人信息后，通过甄别找出实施诈骗的对象，并向对方手机发送一条短信链接，借此盗取他的手机通讯录信息。

　　湖南怀化市公安局刑侦支队重案大队大队长 郑德爱：犯罪分子利用木马病毒植入到受害人手机当中，受害人一旦打开链接以后就获取了他的联系人的手机短信内容。

　　随后诈骗团伙开始根据信息设计诈骗台本，并针对诈骗对象所在地区，邀请当地人在当地办理电话卡冒充领导实施诈骗，由于是本地口音，不少人都落入他们的圈套。

　　得手后，取款组和拆资组人员同时跟进，几分钟内就将钱取走。从2016年9月份至12月份，他们累计拨打诈骗电话2000多个，诈骗成功50余起，涉案金额230多万元。

　　电信诈骗升级转型 谨防受骗

　　随着公安部门对电信诈骗的打击力度不断增大，犯罪分子也在不断转变方法，比如通过网络病毒方式盗取虚拟财产;通过网上交友、虚假宣传发财致富等方式进行诈骗，并将传统的电话、短信诈骗转向网络以及第三方支付平台。 湖南省打击治理电信网络新型违法犯罪中心从2017年以来受理的网络电信诈骗报警来看，网络诈骗最多，占到了76.3%。 办案民警提醒，除了提高警惕意识外，在接收到与本人钱财有关的信息时，要做到不听、不信、不转账、不汇款。

　　延伸阅读：难以置信！男子骗银行14亿 有头脑有技术的骗子最可怕

　　通过伪造印章和材料，就能从银行骗取14亿元巨款，听起来让人难以置信，但这却是发生在山西、安徽两地的真实案例。近日，安徽蚌埠警方破获了一起涉案金额达14亿元的银行诈骗案件。

　　伪造印章材料骗取银行4亿元

　　山西运城的王某某是当地一家淀粉制品公司的负责人，2014年5月，因资金链紧张，急需用钱，王某某动起了歪脑筋。平日里王某某与银行从业人员往来密切，对行业规则和银行之间的联系比较了解，他想到了一个从银行套取资金的计划，并找到在当地一家银行任经理的段某帮忙。

　　尽管明知这是违法行为，在银行工作的段某还是给王某某提供了帮助，通过伪造专业材料和发布虚假贷款信息，王某某和同伙成功地从当地另外一家银行套现4亿元，事后为段某购置了一套别墅，价值200多万，同时还为她购买了一辆宝马轿车，并赠送了一些其它贵重物品。

　　警方介绍，这笔巨资落入王某某个人腰包后，大约有将近1个亿被他用于挥霍、赌博。另在安徽蚌埠的一企业放高利息贷款，近2个亿。

　　二度作案故技重施再骗10亿

　　为了掩盖自己的违法行为，填补4亿元的欠款，王某某在安徽蚌埠故技重施，再次作案，而这一次的诈骗金额竟达10亿。

　　王某某首次作案骗取4亿中的近2亿元，通过某银行蚌埠固镇支行的行长常某，以高利贷的形式放给了安徽蚌埠市的一家企业，并要求常某提供担保。

　　由于蚌埠这家企业经营不善，无力偿还高利贷，而作为担保人的常某也无力偿还。王某某故技重施，要求常某与他“合作”，从银行弄点钱出来。常某利用银行行长的身份便利，给王某某和同伙提供了作案条件，再次从北京一家银行骗取了10亿元的资金，并成功套现。

　　东窗事发潜逃缅甸警方捉拿归案

　　再次骗到10亿元后，王某某放松了警惕，不但没有偿还首次作案的银行欠款，还继续把钱都放了高利贷，眼看着4亿元的欠款即将到期，王某某又找到段某想进行第三次作案。而这次，段某伪造的身份被银行人员识破。

　　银行识破段某的伪造身份后，立即报案，段某很快落网。而王某某等人听到风声后，开始连夜潜逃。

　　2016年6月，蚌埠市公安局经侦支队成立专案组，以涉嫌诈骗罪对王某某等人进行抓捕。经调查，专案组发现王某某等人经云南偷渡至缅甸境内。通过云南和缅甸警方的配合，专案组掌握了王某某在缅甸的藏身之处，并得知他进行了整容，准备再度潜逃。专案组立即对王某某实施抓捕，并最终在缅甸当地的一个香蕉林里将他抓获。

　　犯罪嫌疑人：贿赂中间人近2亿元

　　犯罪嫌疑人王某某到底是如何操作才能顺利从银行骗走14亿元呢?警方介绍，其中的关键就是内外勾结，由熟悉银行业务的内部人员给犯罪嫌疑人提供了大量帮助。

　　犯罪嫌疑人常某说，当初蚌埠一家企业在向犯罪嫌疑人王某某借高利贷时，因数额并不大，还有利益和人情的考虑，他选择为该企业担保，而之后的担保数额越来越大，超过了自己的能力范围。

　　由于企业和担保人常某都无法偿还巨额债务，王某某就借此提出要利用虚假材料，从银行套取资金，此时，常某已无法拒绝了。“不做有可能就会遭到其他的恶劣行径，或遭受一些人身攻击，还会造成岗位的丢失。”

　　除去两次作案提供便利的银行高管，为了保证造假印章和材料能够顺利通过审核，成功套取现金，王某某还必须打点好多个环节的银行工作人员和中间人，仅支付给犯罪嫌疑人常某的就有4000万元。王某某说，10个亿有将近2个亿，给了中间人。

　　警方介绍，专案组前后辗转云南、北京、上海、山西等地，共抓获涉案嫌疑人13人，后经检察机关审查批捕7人，查封冻结涉案账户2亿多元。目前，此案还在进一步侦办中。